生涯にわたる最適解を導く包括的なマネープラン
工藤亜留磨氏は福岡県春日市を拠点に、IT業界出身の経験を活かしながらファイナンシャルプランナーとして活動しています。ライフプランニングから資産運用、保険見直し、住宅ローン、相続対策まで、お金にまつわる複合的な課題を一括して解決に導く手法が特徴的です。2級ファイナンシャル・プランニング技能士の国家資格に加え、2025年MDRT成績資格会員としても認定されており、専門知識に裏打ちされた提案力を持ち合わせています。一度の商品紹介で関係を終えるのではなく、顧客の人生全体を視野に入れた継続的なサポート体制を構築しています。
「お金のかかりつけ医」という表現で自身のスタンスを表現し、二人の娘を持つ父親としての視点も織り交ぜながらアドバイスを行っています。福岡県内なら大型バイクでの訪問相談にも対応し、全国オンライン相談も実施。「必要な情報を、わかりやすく、タイミングよく」という信念のもと、顧客それぞれの状況に応じたオーダーメイドの解決策を提供しています。
データ分析による課題の可視化と将来予測
数値やグラフを駆使した定量的な分析手法により、家計の現状把握と将来シミュレーションを実施しています。感覚的な判断ではなく、実際の社会保障制度や税制をベースにした客観的なデータから収支予測を組み立て、漠然とした経済不安を具体的な課題として明確化する手法が評価されています。公的制度でカバー可能な範囲を詳細に算出し、その上で過不足のない保険設計や資産形成プランを組み立てることで、無駄のない効率的な資金計画を実現しています。
二人の子育て中という立場から、正直なところ教育資金や住宅ローンといった身近な課題への理解度が深いと感じます。定期的な見直しサポートも含めて、ライフステージの変化に応じた保障額や投資配分の調整まで継続的にフォローしています。将来設計を数字で裏付けることで、憧れのライフスタイル実現に向けた現実的なロードマップを描き出すことができます。
実体験に基づく危機管理と制度活用ノウハウ
家族のがん闘病から在宅介護、死後手続きまで、すべて自身で対応した経験を持っています。身体障害者手帳取得や要介護認定申請、保険会社への給付金請求などを通じて、累計1,000万円を超える給付金受給を実現した実績があります。自身も絞扼性イレウスで緊急手術を受け、HCUで生死の境を経験したことで、医療現場での判断や手続きの重要性を身をもって理解しています。こうした当事者としての体験が、机上の理論では見えない実践的な対策立案につながっています。
在宅療養と施設入居では必要資金が大きく異なるため、希望する介護スタイルに応じた事前の資金準備や法的対策まで具体的に提案しています。公的制度の申請タイミングや必要書類の準備など、実際に直面して初めて分かる落とし穴を踏まえたアドバイスができる点は、他のFPにはない強みといえるでしょう。
独立性を活かした利益最優先の商品選択
特定の金融機関に属さないIFA（Independent Financial Advisor）として、販売会社の都合ではなく顧客利益を最優先にしたプラン提示を行っています。保険商品に限らず、iDeCoやNISAなどの非課税制度も含めた幅広い選択肢から、目的に最も適合する手段を選び抜く姿勢が評価されています。工藤氏自身も8桁の金融資産を運用中で、iDeCo・NISA・日米株式・変額保険・暗号資産など多様な手段で実践し、将来的な資産1億円達成を目標に取り組んでいます。
投資の非課税制度を活用した長期・積立・分散投資により、効率的な資産増加を目指す手法を推奨しています。「実践者だからこそリアルなアドバイスができる」という声も聞かれ、自身の運用経験と成果を顧客へのアドバイスに反映させています。中立的な立場を保ちながら、利用者にとって本当に必要な商品だけを厳選して提案する方針が、高い顧客満足度につながっています。
